Търся съвети за инвестиране в ЕТФ-и

[OB4AR]

"We charge 0.48% on an annual basis of your assets under management. Portfolios of 25,000 GBP/USD/EUR or above will be charged an annual fee of 0.29%."

Това са $48 на $10 000. Много е.

В Interactive Brokers (през Карол като introducing broker) се плаща $1 на месец или $11 на година ако през един от месеците годишно има сделка. При размер на позицията от $10 000 това значи 0,01% годишен разход. Отделно ETF-ът може да има 0,07% годишен разход (който се плаща независимо как се купен ETF-ът).

При Елана разходите при покупка на ETF чрез европейска борса (ETFът може да е съставен и от сащански акции!) са близки до тези на IB като при по-големи суми (примерно $50 000) разходите при Елана са по-ниски (в сравнение с IB при 0,15% такса - каквато се плаща на европейските борси ако сте се регистрирали чрез Карол; при директна регистрация без introducing broker се плаща 0,1%, обаче месечната такса е 10 пъти по-голяма - $10 при липса на сделки за съответния месец).

Колко са разходите при IB за покупка на ETF?
Не мога да се хвърля направо на 10000. Планирам по 1500 евро на година и се чудя как да намаля разходите.
Не се целя в един ETF, а планирам портфейл от 5-6. Това значи минимум 5-6 сделки на година.
До колкото виждам в ETFmatic таксата е само годишна за поддръжка т.е. няма отделна такса за сделка.

[Анонимен7021]

Това не е вярно. Не само, че се декларират получените дивиденти, но и се подават заедно с данъчната декларация "доказателства" (за това, че са удържани данъци в чужбина) без да има в закона дефиниция какво значи "доказателства". В закона не е предвидена възможност да не представиш "доказателства" за удържаните данъци в чужбина.

Единственото вряно е, че в повечето случаи не се дължи данък дивидент ако в чужбина е удържан поне 5%. Малко са държавите, които не удържат данък дивидент.

Затова се целя в iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) на Xetra. Понеже реинвестира дивидента, като продам ще имам само капиталова печалба и няма да се занинавам с дивиденти. За 20 годишен buy-and-hold с равни месечни вноски мисля, че е добър вариант.

[Анонимен7021]

Да, декларират се всички "притежавани" акции и дялове в чужбина. За българските акции и дялове има изключение, те не се декларират (че се притежават).

Често срещана грешка (освен грешката да не се декларират) е да се декларират само тези, които са притежавани през последния ден на годината. В закона няма изключение, което да позволява да не се декларират всички останали притежавани акции и дялове, които са притежавани през произволни други дати от годината.

Значи ако купиш и продадеш 7 акции на Amazon 20 пъти през годината - декларираш притежаваните акции на 20 отделни реда в съответната таблица. Не е предвидена възможност да попълниш това на един ред.

Полезна информация. Пуснах заявки в Paysera и Interactive Brokers. Сега чакам.

[vstoykov]

След като не се дължат данъци за дивиденти и капиталови печалби по европейските борси, трябва ли да се обявят количествата притежавани инструменти в годишната данъчна декларация? Същото искам да попитам и за притежаваните български акции купени на БФБ.

Да, декларират се всички "притежавани" акции и дялове в чужбина. За българските акции и дялове има изключение, те не се декларират (че се притежават).

Често срещана грешка (освен грешката да не се декларират) е да се декларират само тези, които са притежавани през последния ден на годината. В закона няма изключение, което да позволява да не се декларират всички останали притежавани акции и дялове, които са притежавани през произволни други дати от годината.

Значи ако купиш и продадеш 7 акции на Amazon 20 пъти през годината - декларираш притежаваните акции на 20 отделни реда в съответната таблица. Не е предвидена възможност да попълниш това на един ред.

[vstoykov]

да при източника се облага дивидента навсякъде по света. длъжен си да декларираш ако ставката при източника е по малка от 5%. ама аз не сещам да има некъде по ниска от Бг.

Това не е вярно. Не само, че се декларират получените дивиденти, но и се подават заедно с данъчната декларация "доказателства" (за това, че са удържани данъци в чужбина) без да има в закона дефиниция какво значи "доказателства". В закона не е предвидена възможност да не представиш "доказателства" за удържаните данъци в чужбина.

Единственото вряно е, че в повечето случаи не се дължи данък дивидент ако в чужбина е удържан поне 5%. Малко са държавите, които не удържат данък дивидент.

[vstoykov]

"We charge 0.48% on an annual basis of your assets under management. Portfolios of 25,000 GBP/USD/EUR or above will be charged an annual fee of 0.29%."

Това са $48 на $10 000. Много е.

В Interactive Brokers (през Карол като introducing broker) се плаща $1 на месец или $11 на година ако през един от месеците годишно има сделка. При размер на позицията от $10 000 това значи 0,01% годишен разход. Отделно ETF-ът може да има 0,07% годишен разход (който се плаща независимо как се купен ETF-ът).

При Елана разходите при покупка на ETF чрез европейска борса (ETFът може да е съставен и от сащански акции!) са близки до тези на IB като при по-големи суми (примерно $50 000) разходите при Елана са по-ниски (в сравнение с IB при 0,15% такса - каквато се плаща на европейските борси ако сте се регистрирали чрез Карол; при директна регистрация без introducing broker се плаща 0,1%, обаче месечната такса е 10 пъти по-голяма - $10 при липса на сделки за съответния месец).

[Анонимен7021]

Какво мислите за тази платформа ETFmatic?
https://etfmatic.com/

Някои казват, че е най-добрата за пасивна стратегия. Освен това дава възможност за различна стратегия на портфолиото, с различни комбинация от акции и облигации - консервативна, балансирана и агресивна. Пише, че гарантираните суми са до 50 хиляди английски лири, достъпна е в повечето европейски страни, включително и за България.

След 14-тата минута

В IB ако купуваш всеки месец в една сделка за, да речем 2500 лв., комисионната ти е 4 евро и няма такса неактивност. 8 лева на месец са си евтино.

[Frosty]

Какво мислите за тази платформа ETFmatic?
https://etfmatic.com/

Някои казват, че е най-добрата за пасивна стратегия. Освен това дава възможност за различна стратегия на портфолиото, с различни комбинация от акции и облигации - консервативна, балансирана и агресивна. Пише, че гарантираните суми са до 50 хиляди английски лири, достъпна е в повечето европейски страни, включително и за България.

След 14-тата минута

[Анонимен7021]

Аз също планирам да купувам ЕТФ с равни суми месечно, но дистрибутиращ дивидента. Освен това планирам да кеширам половината от годишната капиталова печалба с цел реинвестиране при корекции или сериозни спадове. Евентуално и трейлинг стоп на -10 процента от текуща цена. При акумулиращия ЕТФ трябва да продаваш, за да реализираш реална печалба, а с дистрибутиращия това не е необходимо. И един ден това ще ми бъде пенсията .

С дистрибутиращия ще трябва да подавам данъчна декларация заради дивидента. С акумулиращия не - дори когато почна да го продавам.

[hanabishi]

Мене стратегията ми е всеки месец да купувам с еднаква сума някой Acc ЕТФ и така 20+ години. Със сигурност ще ми се случат поне един два дропа от по 50% като 2000-ната и 2009-та. Това не ме притеснява.

Аз също планирам да купувам ЕТФ с равни суми месечно, но дистрибутиращ дивидента. Освен това планирам да кеширам половината от годишната капиталова печалба с цел реинвестиране при корекции или сериозни спадове. Евентуално и трейлинг стоп на -10 процента от текуща цена. При акумулиращия ЕТФ трябва да продаваш, за да реализираш реална печалба, а с дистрибутиращия това не е необходимо. И един ден това ще ми бъде пенсията .

[Анонимен7021]

В закона не се споменава EU ами ЕИК (Европейското Икономическо Пространство), което включва също Швейцария и Норвегия. С две думи пак не дължиш данъци за печалби от търговия от борсите там (за реални акции и UCITS ETF-и). Данъци върху дивидентите също не дължиш, защото вече ще са те обложили при първоизточника (борсата) с данък по-висок от 5% колкото е в БГ. Не ми е известно да има друга държава в ЕИК, където данъка в/у дивидента да е по-нисък от 5% та да дължиш в БГ доплащане (до 5-те %). За британците нищо не се знае преди да стане ясно какво ще се договорят с ЕС.
Тия "accumulating ETF" дето ги споменаваш не знам точно как функционират, но нещо ми звучи че е тояга защото не знаеш кога ще направят тая реинвестиция. Ако ще ти ползват дивидентите да купуват по върховете когато е най-скъпо, 'къв е смисъла и де е далаверата? Аз както казах не купувам дългосрочно, но ако го направя точно за това бих ползвал малкия контракт - като се е посъбрал дивидент, ще изчакам хубав спад и тогава ще накупя още някой контракт, за колкото стигнат парите. От моя гледна точка, това е оптималното решение.
Ако видиш в името да започва с "х", значи че инструмента е с ливъридж, най-често х2 или х3. Но както са писали вече колегите преди мене, трябва да се внимава, защото ливъриджа мултиплицира както печалбите, така и загубите.
Сега погледнах, че за щатските ETF не съм написал, че освен IVV (на iShares), често се ползва и CFD-то SPY, обемите дето се превъртат изглеждат малко по-големи.

Мене стратегията ми е всеки месец да купувам с еднаква сума някой Acc ЕТФ и така 20+ години. Със сигурност ще ми се случат поне един два дропа от по 50% като 2000-ната и 2009-та. Това не ме притеснява.

[Д.Петков]

Тъп въпрос, ама борсите в Швейцария нали не са част от EU? Както и лондонската няма да бъде като излезат тия от ЕУ?

В закона не се споменава EU ами ЕИК (Европейското Икономическо Пространство), което включва също Швейцария и Норвегия. С две думи пак не дължиш данъци за печалби от търговия от борсите там (за реални акции и UCITS ETF-и). Данъци върху дивидентите също не дължиш, защото вече ще са те обложили при първоизточника (борсата) с данък по-висок от 5% колкото е в БГ. Не ми е известно да има друга държава в ЕИК, където данъка в/у дивидента да е по-нисък от 5% та да дължиш в БГ доплащане (до 5-те %). За британците нищо не се знае преди да стане ясно какво ще се договорят с ЕС.
Тия "accumulating ETF" дето ги споменаваш не знам точно как функционират, но нещо ми звучи че е тояга защото не знаеш кога ще направят тая реинвестиция. Ако ще ти ползват дивидентите да купуват по върховете когато е най-скъпо, 'къв е смисъла и де е далаверата? Аз както казах не купувам дългосрочно, но ако го направя точно за това бих ползвал малкия контракт - като се е посъбрал дивидент, ще изчакам хубав спад и тогава ще накупя още някой контракт, за колкото стигнат парите. От моя гледна точка, това е оптималното решение.
Ако видиш в името да започва с "х", значи че инструмента е с ливъридж, най-често х2 или х3. Но както са писали вече колегите преди мене, трябва да се внимава, защото ливъриджа мултиплицира както печалбите, така и загубите.
Сега погледнах, че за щатските ETF не съм написал, че освен IVV (на iShares), често се ползва и CFD-то SPY, обемите дето се превъртат изглеждат малко по-големи.

[Анонимен7021]

Тъп въпрос, ама борсите в Швейцария нали не са част от EU? Както и лондонската няма да бъде като излезат тия от ЕУ?

[Анонимен7021]

да при източника се облага дивидента навсякъде по света. длъжен си да декларираш ако ставката при източника е по малка от 5%. ама аз не сещам да има некъде по ниска от Бг.

A тогава по-добре да си купя Accumulating ЕТФ, който реинвестира дивидентите, за да не се занимавам с глупости да попълвам.

[nradev]

Аз мисля, че за дивидент от евро-компания си го таксуват при източника още, демек аз не трябва да се облагам още веднъж в БГ. Ако греша, поправете ме.

да при източника се облага дивидента навсякъде по света. длъжен си да декларираш ако ставката при източника е по малка от 5%. ама аз не сещам да има некъде по ниска от Бг.