NYSE

[kubrat]

Представи си глобална банкова паника. Масово теглене на депозити - тотален срив на финансовата система. Банките могат да изплатят не повече от 10% от депозитите си - просто няма от къде да вземат кеш за другите. което ще налее още повече огън. държавите също няма как да ги налеят тези пари. Реално това ще означава да си увеличат държавния дълг от 60-80% от БВП до 260-500% от БВП в рамките на дни. Просто няма как да стане. Последиците ще са или граждански войни и революции или тотална инфлация. По-скоро хиперинфлация. Аз лично залагам на хиперинфлацията - тотална обезценка на парите и на всеки финансов актив. Връщане на бартера, набези срещу супермаркети, тотално спиране на всякакво производство, огромни дефицити на всичко.

Точно, само че аз залагам на революции, спирането им с много кръв и одържавяване на всички активи за да се укротят масите.

[ravnovesie]

Средновековието е немислим сценарий, виж откровен комунизъм е доста по-вероятният.

Представи си глобална банкова паника. Масово теглене на депозити - тотален срив на финансовата система. Банките могат да изплатят не повече от 10% от депозитите си - просто няма от къде да вземат кеш за другите. което ще налее още повече огън. държавите също няма как да ги налеят тези пари. Реално това ще означава да си увеличат държавния дълг от 60-80% от БВП до 260-500% от БВП в рамките на дни. Просто няма как да стане. Последиците ще са или граждански войни и революции или тотална инфлация. По-скоро хиперинфлация. Аз лично залагам на хиперинфлацията - тотална обезценка на парите и на всеки финансов актив. Връщане на бартера, набези срещу супермаркети, тотално спиране на всякакво производство, огромни дефицити на всичко.

[kubrat]

Средновековието е немислим сценарий, виж откровен комунизъм е доста по-вероятният.

[ravnovesie]

В интерес на истината, правилата са такива, че първо трябва да се bail-in-нат junior bond holders и чак тогава, държавато може да налива пари ако Комисията позволи. 2009г. Комисията позволяваше много бързо и работеше денонощно и през уикендите също

Всъщност засяга освен държателите на облигации и големите негарантирани депозити. Всичко зависи каква дупка в капитала на банката ще се отвори. това решение напрактика обрича на смърт - съвсем буквално казано целия банков сектор на Европа ако се случи глобална криза, която се развива бързо. От популизъм приеха закон чиито потенциални последици са връщане на икономиката на Европа в средновековието.

[Misho ILIEV]

А ако се реализира събитието дали ще спазват правилата, щото на мен не ми се вярва

В интерес на истината, правилата са такива, че първо трябва да се bail-in-нат junior bond holders и чак тогава, държавато може да налива пари ако Комисията позволи. 2009г. Комисията позволяваше много бързо и работеше денонощно и през уикендите също

[kubrat]

Общо взето, като отлагаш да помогнеш, нещата стават по-зле, сметката набъбва и накрая пак трябва да се плати

Общо взето всяко осиране става все по-голямо и накрая някое няма да бъде платено

[ravnovesie]

Като се сринаха паричните паричните пазари 2008 първи действаха англичаните, и тогава е трябваше да вземат решение за спасяване на РБС буквално за часове. РБС тогава имаше над 3 трилиона активи ако не се лъжа - може и повече да бяха.

За колко точно време може да се промени европейско законодателство. Силно ме съмнява че отнема часове. По скоро седмици и месеци. В добрия случай. Ако РБС бе фалирала тогава се изпаряваше 20% от БВП то на Европа.

[Misho ILIEV]

Ми да, и идиоти като слушат други идиоти създадоха откровена и супер опасна идиотия.

Общо взето, като отлагаш да помогнеш, нещата стават по-зле, сметката набъбва и накрая пак трябва да се плати

[ravnovesie]

Комисията отговаря на едно масово (популистко) желание на хората банките да не се спасяват с държавни пари. Нали имаше големи възмущения по този въпрос. А сега Комисията като ви дава, това което искате - пак недоволни

Ми да, и идиоти като слушат други идиоти създадоха откровена и супер опасна идиотия.

[Misho ILIEV]

По новите откровено супер тъпи бюрократични правила в европа - наложени от супер тъпата европейска комисия държавите нямат право да спасяват банки. И кво правим тогава ако всичко изгърми за седмица две - БУУМ, БУУУМ , БУУУМ. Ако сегашните правила действаха 2008-2009 европейската икономика щеше в момента да е на равнище като след световна война. Ак осе нещо се прецака 2008 ще ни се види като свеж летен бриз.

Комисията отговаря на едно масово (популистко) желание на хората банките да не се спасяват с държавни пари. Нали имаше големи възмущения по този въпрос. А сега Комисията като ви дава, това което искате - пак недоволни

[ravnovesie]

А ако се реализира събитието дали ще спазват правилата, щото на мен не ми се вярва

Ще променят правилата - но са длъжни да ги спазват. А колко бързо ще ги променят е друг момент. Още си спомням как стоях по нощите да гледам дебатите в американския конгрес за това какво да правят с банките през пролетта на 2009. Цяла нощ ги псувах некадърните идиоти. Светът се сриваше тези тъпанари изобщо не можеха да го схванат.

[kubrat]

А ако се реализира събитието дали ще спазват правилата, щото на мен не ми се вярва

[ravnovesie]

Верно, че никой не ги разбира.

Но специално за дериватите, те сега почти всички минават през CCP-та, прилагат се марджини и хеъркъти, които CCP-то променя, мисля, ежедневно. Самото CCP има капитал и всичко това се контролира от регулаторите. Освен това сделките с деривати се репортуват сделка по сделка, най-късно на следващия ден след като е станала (T+1, както се казва). Тази информация се агрегира и вече започва и да се анализира. BoE са най-напред, но и ЕЦБ и ЕSMA напредват. BoE правят доста суфистицирани симулации с тези данни.


Ако си бюрократ като мене може да ти е интересно да хвърлиш едно око иначе е доста скучно:
http://eur-lex.europa.eu/legal-conte...2R0648&from=EN

И това че ги наблюдават как точно ще помогне ако издадените трилиони деривати от всички големи банки изведнъж глътнат толкова вода че капитала на банките отиде в киреча. Голяма частт от банките ще са си хеджирали експозициите в дериватите. Но винаги има възможност някой да не е напълно хеджиран. И кво правим тогава БУУУМ.

По новите откровено супер тъпи бюрократични правила в европа - наложени от супер тъпата европейска комисия държавите нямат право да спасяват банки. И кво правим тогава ако всичко изгърми за седмица две - БУУМ, БУУУМ , БУУУМ. Ако сегашните правила действаха 2008-2009 европейската икономика щеше в момента да е на равнище като след световна война. Ак осе нещо се прецака 2008 ще ни се види като свеж летен бриз.

[Misho ILIEV]

Верно, че никой не ги разбира.

Но специално за дериватите, те сега почти всички минават през CCP-та, прилагат се марджини и хеъркъти, които CCP-то променя, мисля, ежедневно. Самото CCP има капитал и всичко това се контролира от регулаторите. Освен това сделките с деривати се репортуват сделка по сделка, най-късно на следващия ден след като е станала (T+1, както се казва). Тази информация се агрегира и вече започва и да се анализира. BoE са най-напред, но и ЕЦБ и ЕSMA напредват. BoE правят доста суфистицирани симулации с тези данни.


Ако си бюрократ като мене може да ти е интересно да хвърлиш едно око иначе е доста скучно:
http://eur-lex.europa.eu/legal-conte...2R0648&from=EN

Америкаците го правят също макар и по-различен начин. Японците също. И всичко това се агрегира от FSB в Швейцария. По-скоро от BIS, защото FSB нямат административен капацитет.

[Misho ILIEV]

От там е малко вероятно да излезе някакъв голям проблем. Тези са просто лихвари, които си прецакват клиентите. Нито имат мащаба да направят голяма каша, нито пък някой им вярва че да се получи заразяване. Кризите идват от неща, на които хората вярват, не от неща на които хората не вярват.

Както каза и Мишо не ги разбирам тези работи, но здравия ми разум говори че актив с отрицателна лихва не е актив. За да се възприема като актив някъде, нещо е много сбъркано. А нищо сбъркано не може да съществува дълго време.

А този актив дето не е актив се възприема като най-сигурното нещо. Отново здравия ми разум казва че това е пълен ташак. Но реално целия финансов сектор + целия държавен сектор на целия свят си е напълнил баланса с тези лайна. 30 трилиона лайна, които могат да загубят между 10 и 90% от стойността си супер бързо. Кризата 2008 стана защото изгърмяха деривати разчитащи че цените на имотите няма да паднат с 10%. Кой знае колко деривати са базирани на това че тези ла..на няма да загубят бързо стойност.

До скоро честно казано и мен не ме притесняваше особено - не ми се струваше че им е дошъл момента да гърмят. Но всичко което излиза в последно време и от BOJ и от ЕСБ показва, че на тях им е просветнало кви гигантски ла..на са сътворили. И вече отказват да правят повече - което само по себе си изглежда добре. Но вече изглежда че и част от пазара почна да оспорва здравия разум на отрицателните лихви. А от тук до неконтролиран срив вече има само една крачка - кой първи ще изпадне в паника. А винаги някой изпада в паника.

Верно, че никой не ги разбира.

Но специално за дериватите, те сега почти всички минават през CCP-та, прилагат се марджини и хеъркъти, които CCP-то променя, мисля, ежедневно. Самото CCP има капитал и всичко това се контролира от регулаторите. Освен това сделките с деривати се репортуват сделка по сделка, най-късно на следващия ден след като е станала (T+1, както се казва). Тази информация се агрегира и вече започва и да се анализира. BoE са най-напред, но и ЕЦБ и ЕSMA напредват. BoE правят доста суфистицирани симулации с тези данни.


Ако си бюрократ като мене може да ти е интересно да хвърлиш едно око иначе е доста скучно:
http://eur-lex.europa.eu/legal-conte...2R0648&from=EN