Какво понижение очаквате на жилищните имоти?

[alwayastrue]

Руският "Первый канал" показа тази вечер в централната си емисия новини като втора по значимост новина драмата с руските туристи, блокирани на "летищата в Бургас и Варна".
http://www.blitz.bg/news/article/117848

Последната надежда за имотите ни си отива

[val/she]

ЗМДТ, етажна собственост, техническа паспортизация и т.н.

[steppenwolf]

Демек, напиши си домашното! Т'ва значи, че тия "неща", както се изразяваш са регулациите и то монетарните, които се прилагат. Т.е. първо тия "неща" е трудно да се схванат с едно "бегло" прочитане, а напротив - ще възникнат хиляди въпроси от типа: "Защо???"

Маранди,

Не мога да отделя толкова време. Още повече че човек лесно може да се подведе и излъже. Те като гледам какви специалисти се дънят. Ако ми насочиш вниманието към някои конкретни факти(регулации) ще се постарая сам да го смеля.

Под една или друга форма спестяване трябва да има за може да се правят инвестиции. Кой спестява и кой инвестира е вече въпрос на законова рамка. Ако от ЕЦБ са решили че гражданите само ще консумират, а само богатите ще инвестират хубаво, но за това са необходими повече механизми(регулации) освен поддържане на инфлация от 2%.

[marandi]

Малко "опит" от чуждите пазари:

If 4.12% Mortgages Don't Boost Buying, What Will?


(Dow Jones) You'd think a 4.12% average interest rated on a fixed 30-year mortgage would spur some buying and/or refinancing of home loans, but that hasn't been the case. And with the effective rate closer to 3% assuming the borrower has a 28% top federal income-tax rate and deducts mortgage interest, the lack of activity--beyond the long-mentioned reasons such as underwater loans--shows the lack of optimism would-be buyers have about returns. Borrowing at 3% to buy real estate would have been a no-brainer before the housing bubble burst amid the decades-long rise in home prices. But since they're still falling year-over-year, folks are inclined to wait for clear signs of appreciation before stepping up.

Аз постоянно повтарям, че маркетинговите планове на държавите/компаниите, пропорциите администрация/мрежа и т.н. вече връзките между 'орицата се "късат" навсякъде, ти пак даваш нЕкви "моментни" снимки.

В момента 'орицата на развитите/развиващите се държави "залитат" към робовладелския строй. Демек, както тогава е било: "Кат' искаш да съм ти роб, ще ме подслониш, храниш и обличаш или ще се фръцна и ще си диря друг Господар?"

Темата е дълга ....

Искрено вярвам, че "Апокалипс-иса" догодина ще бъде точно такъв, т.е. Държавите и Компаниите ще се осъзнаят малко.

Тия проблеми ги няма в БГ-стан, но "удобно" подпират нашите политици в гърба да вземат прибързани решения, щот' :"ВИЕ знаете ли какво "изпускате" .....?

Политиците ни не са лоши 'орица, кат' махнем някои тъпи изцепки кой на кое място бил в нЕкви класации за "слепи". Вижда се, че бачкат здраво и затова след 1 мандат ( 4 години ) вече мязат на "издухани", но са прекалено много кат' модели - 2 модела стигат за партии ( поне според мен ).

Просто не са мощни продавачи и не знаят как да се пазарят до дупка, а веднага си обръщат задника на "поредната" световна сила. А, тия т.нар. "сили" освен да си вадят химикал и да си водят записки от нашата история, друго няма какво да направят.

Но цирка е пълен и аз съм си "взел" пуканки, за да гледам "мача"

Поздрави!

[kostas19]

Ако изкате евтино идвайте в Петрич, ново строителство за по 50 к етажи

[anon6706]

Малко "опит" от чуждите пазари:

If 4.12% Mortgages Don't Boost Buying, What Will?


(Dow Jones) You'd think a 4.12% average interest rated on a fixed 30-year mortgage would spur some buying and/or refinancing of home loans, but that hasn't been the case. And with the effective rate closer to 3% assuming the borrower has a 28% top federal income-tax rate and deducts mortgage interest, the lack of activity--beyond the long-mentioned reasons such as underwater loans--shows the lack of optimism would-be buyers have about returns. Borrowing at 3% to buy real estate would have been a no-brainer before the housing bubble burst amid the decades-long rise in home prices. But since they're still falling year-over-year, folks are inclined to wait for clear signs of appreciation before stepping up.

[Crux]

http://http://www.investor.bg/news/a...22675/122.html

Като прочетох за тия 80% и се сетих, че тук имаше едни майстори, които пускаха едни анализи.....

Всеизвестен факт е, че процентът на собственост в България е над 95 и на всичкото отгоре се е увеличил през последните няколко години. Така че не ми е много ясно какво си се хванал за тия 80% в Русия.

[Peter(Petar)]

За много затруднени руснаци глобалната криза изглежда предлагаше шанс да съберат достатъчно пари, за да получат ипотека и да се сдобият с нов дом. Тези надежди обаче бяха попарени, тъй като пазарът в Русия се възстанови по-бързо от очакваното и цените са вече на нивата преди кризата, пише Financial Times.

С 80% Русия е с второто по големина нивo на жилищна собственост в Европа след Ирландия, сочи информация на изданието. За разлика от ирландците (и всъщност всички европейци) обаче почти никой в Русия няма ипотека.

Държавата просто раздаде обществените жилища, които гражданите обитаваха, след краха на Съветския съюз, което вероятно бе най-мащабното прехвърляне на богатство в историята, пише изданието.

http://http://www.investor.bg/news/a...22675/122.html

Като прочетох за тия 80% и се сетих, че тук имаше едни майстори, които пускаха едни анализи.....

[Зарзаватчийски глас]

Това ще да е за бисерите.

[4i40]

"Принудителното отнемане на жилището се отразява зле на здравето"

Заглавие в "Инвестор".бг ...

[marandi]

Има ли значение как е изтеглен кредита, дали като физическо или юридическо лице относно този времеви период от спиране на плащането до обявяването му на търг ?

Има - да!

Ако е на юридическо, доста проекти "завлякоха" баМките и то съвсем законно! Оттам па пострадаха редовните платци под формата на по-високи лихви. А, всички останали пострадахме под формата на по-високи такси по всеки един продукт.

Както и да е - темата е дълга ...

[pikeman]

п.п.Минават поне 2 години от фактическото спиране на всякакви плащания към банки, до обявяването на имота на търг.
Очаквай в следващите 2-3 години вълна и го казвам не със злорадство, а с нескрит яд към всички участвали в процеса на балониране на имотите.

Има ли значение как е изтеглен кредита, дали като физическо или юридическо лице относно този времеви период от спиране на плащането до обявяването му на търг ?

[NYSERookie]

Отпуските в ситемата са до 15.09.

п.п.Имам позната, която от година и няколко месеца не обслужва ипотечния си кредит в швейцарски франкове. Само от курсовата разлика ипотеката скочи с 30К лева.Надеждата й и е в приемането на закона за личния фалит.

п.п.Минават поне 2 години от фактическото спиране на всякакви плащания към банки, до обявяването на имота на търг.
Очаквай в следващите 2-3 години вълна и го казвам не със злорадство, а с нескрит яд към всички участвали в процеса на балониране на имотите.

финансово неграмотните, взели кредит в тая група ли са

[SPART]

... и го казвам не със злорадство, а с нескрит яд към всички участвали в процеса на балониране на имотите.

Според мен се радвай ,че не си участвала "в процеса на балониране на имотите" . В противен случай тия дето чакат закона за фалит на физическите лица, е по вероятно да бъдат неколкократно посетени от тимаджиите докато се приеме и влезе в действие споменатия закон ....А при ТИМ, вариант да не платиш няма - май е излишно да ти го казвам-дори и да си на улицата .

[val/she]

Отпуските в ситемата са до 15.09.

п.п.Имам позната, която от година и няколко месеца не обслужва ипотечния си кредит в швейцарски франкове. Само от курсовата разлика ипотеката скочи с 30К лева.Надеждата й и е в приемането на закона за личния фалит.

п.п.Минават поне 2 години от фактическото спиране на всякакви плащания към банки, до обявяването на имота на търг.
Очаквай в следващите 2-3 години вълна и го казвам не със злорадство, а с нескрит яд към всички участвали в процеса на балониране на имотите.