Ако такива правила бяха приети за лева в България 1990 г.,
България сега щеше да е земен рай


-------------------------------------------------------
Правилата за теглене на суми над 3000 евро в Испания
В Испания действат нови и по-строги правила за контрол върху тегленията на големи суми в брой от банки, насочени към борба с данъчните измами, прането на пари и финансирането на тероризъм. Какво се изисква при теглене на над 3000 евро?
Тези мерки не представляват формална забрана за теглене на големи суми, но значително увеличават административната тежест и наблюдението върху паричните потоци. Те са част от по-широка стратегия за ограничаване на сивата икономика и укриването на данъци. Въпреки това, ако можете да докажете произхода и целта на средствата, няма законова пречка да теглите и съхранявате големи суми в брой, но трябва да сте подготвени за проверки и да пазите всички разписки и документи. Обобщение
България сега щеше да е земен рай



-------------------------------------------------------
Правилата за теглене на суми над 3000 евро в Испания
В Испания действат нови и по-строги правила за контрол върху тегленията на големи суми в брой от банки, насочени към борба с данъчните измами, прането на пари и финансирането на тероризъм. Какво се изисква при теглене на над 3000 евро?
- Всеки, който възнамерява да изтегли 3000 евро или повече от испанска банка, трябва предварително да уведоми данъчната агенция (Agencia Tributaria). За суми над 3000 евро се изисква уведомление поне 24 часа преди тегленето, а за суми над 100 000 евро – минимум 72 часа предварително.
- Уведомлението се подава онлайн чрез официалния сайт на данъчната агенция с електронен подпис, Cl@ve PIN или електронна лична карта. След подаване на уведомлението се получава разписка, която трябва да бъде представена в банката при тегленето.
- Ако не подадете уведомление, рискувате глоба между 1% и 10% от изтеглената сума, като минималната глоба е 600 евро, а максималната може да достигне 150 000 евро, в зависимост от сериозността на нарушението.
- Банката има право да блокира тегленето, ако липсва необходимата документация, и е длъжна да докладва подозрителни транзакции на властите, включително и при чести тегления на по-малки суми, които общо надхвърлят прага.
- Всички тегления или депозити над 3000 евро автоматично се докладват на данъчната служба.
- При транзакции над 1000 евро банката трябва да идентифицира клиента.
- При тегления с банкноти от 500 евро също се докладва на данъчната агенция.
- Банката може да изисква информация за произхода и целта на средствата, както и допълнителни документи при съмнения за незаконна дейност.
Тези мерки не представляват формална забрана за теглене на големи суми, но значително увеличават административната тежест и наблюдението върху паричните потоци. Те са част от по-широка стратегия за ограничаване на сивата икономика и укриването на данъци. Въпреки това, ако можете да докажете произхода и целта на средствата, няма законова пречка да теглите и съхранявате големи суми в брой, но трябва да сте подготвени за проверки и да пазите всички разписки и документи. Обобщение
- Теглене над 3000 евро: Задължително предварително уведомление до данъчната агенция.
- Без уведомление: Риск от блокиране на тегленето и сериозни глоби.
- Банките: Докладват всички тегления/депозити над 3000 евро и могат да изискват допълнителна информация.
- Съвет: Пазете всички документи за тегления и произход на средствата, за да избегнете санкции при евентуална проверка.
Коментар