А относно тоя рев за банките в Испания и тегленето в брой и че трябва да информираш данъчните за тегления на големи суми.
Правилата за пране на пари са много сериозни и това го има почти навсякъде.
Реално в случая става по-скоро въпрос за борба със сивата икономика и неплащане на данъци.
Това в почти цяла Евро си е така.
Отделно в България по-големи теглене в брой се изисква предварително уведомление на банката, което отива в данъчните и ДАНС най-вероятно.
За преводи на суми над 30 000 се пише декларация за произход на средствата, която отива в данъчните и/или ДАНС.
Разплащания в брой над 10 000 лв са забранени, даже ГЕРБ искаха да ги намалят на 5 000.
За обмяна на валута над 10 000 лв или (5000 Евро) в брой пак се пише декларация за произход на парите. За обмяна по сметка вече е за суми над 30 000 (или 15 000 Евро). Което по-има логика предвид декларациите за превод на суми над 30 000 лв.
За капак в мойта банка са объркали сумата с една нула и аз пиша декларации като сменям дори над 500 Евро в брой.
Отиваш на екскурзия някъде, отиваш да обмениш малко пари да имаш ей така за всеки случай в брой, че не се знае какво ще стане и хоп декларация за произход на средства.
Да не говорим за правилата, че на всеки 3 години (май беше) трябва да се знае кой е реалния собственик на сметката/фирмата и данните трябва да се обновят и ти периодично ходиш до банката да ти снимат личната карта.
За фирми е още по-тегаво.
За капак ако фирмата ти работи с чужбина пак трябва да представиш документи за крайния/реалния/физическия собственик на фирмата.
И в даден момент се получава по-лесно да регистрираш нова фирма с нова банкова сметка, вместо да смениш банковата сметка - ако искаш да се преместиш в друга банка.
И според мен реално всичките тези правила имат обратен ефект и тласкат хората да стоят повече в сивата зона. В някои ситуации обаче нямаш избор.
Правилата за пране на пари са много сериозни и това го има почти навсякъде.
Реално в случая става по-скоро въпрос за борба със сивата икономика и неплащане на данъци.
Това в почти цяла Евро си е така.
Отделно в България по-големи теглене в брой се изисква предварително уведомление на банката, което отива в данъчните и ДАНС най-вероятно.
За преводи на суми над 30 000 се пише декларация за произход на средствата, която отива в данъчните и/или ДАНС.
Разплащания в брой над 10 000 лв са забранени, даже ГЕРБ искаха да ги намалят на 5 000.
За обмяна на валута над 10 000 лв или (5000 Евро) в брой пак се пише декларация за произход на парите. За обмяна по сметка вече е за суми над 30 000 (или 15 000 Евро). Което по-има логика предвид декларациите за превод на суми над 30 000 лв.
За капак в мойта банка са объркали сумата с една нула и аз пиша декларации като сменям дори над 500 Евро в брой.

Отиваш на екскурзия някъде, отиваш да обмениш малко пари да имаш ей така за всеки случай в брой, че не се знае какво ще стане и хоп декларация за произход на средства.
Да не говорим за правилата, че на всеки 3 години (май беше) трябва да се знае кой е реалния собственик на сметката/фирмата и данните трябва да се обновят и ти периодично ходиш до банката да ти снимат личната карта.
За фирми е още по-тегаво.
За капак ако фирмата ти работи с чужбина пак трябва да представиш документи за крайния/реалния/физическия собственик на фирмата.
И в даден момент се получава по-лесно да регистрираш нова фирма с нова банкова сметка, вместо да смениш банковата сметка - ако искаш да се преместиш в друга банка.
И според мен реално всичките тези правила имат обратен ефект и тласкат хората да стоят повече в сивата зона. В някои ситуации обаче нямаш избор.
Коментар